Правда о «Ландромате»
Слово «laundromat» - означает прачечную самообслуживания. Первый ландромат был открыт в 1934 году в США, в штате Техас. В Европе первая прачечная самообслуживания появилась в 1949 году в Лондоне.
В 70-х годах прошлого века прачечные самообслуживания появились и в крупных городах СССР. Но начиная с 2014 года в России, как и в других странах постсоветского пространства, слово «ландромат» приобрело совсем другое значение. Слово «Ландромат» начало означать прачечную денег криминального происхождения.
В 2018 году в России начались аресты банкиров и россиян, якобы причастных к «ландромату». На сегодняшний день уже вынесены десятки приговоров. А рассмотрение еще нескольких так называемых «ландроматных» уголовных дел продолжается в Басманном, Тверском, Замоскворецком и Савеловском районных судах Москвы.
Но ни в одном приговоре, ни в одном обвинительном заключении по так называемым «ландроматным» уголовным делам нет даже намека на то, что в банках проводились финансовые операции с деньгами криминального происхождения. Следствие изначально даже не пыталось установить происхождение денег, акцентируя внимание только на том, что из России были выведены сотни миллиардов рублей.
Официальный представитель МВД России Ирина Волк (31 августа 2020 г.):
– Следственным департаментом МВД России завершено расследование уголовного дела в отношении восьми участников международного преступного сообщества, которые обвиняются в выводе из Российской Федерации путем незаконных валютных операций более 500 миллиардов рублей.
Следствие не захотело провести полноценное расследование, приложив хотя бы минимальные усилия, чтобы пойти по следам денег. Скорее всего, потому что прекрасно понимало, если пойти по следам денег, может выясниться, что большая часть миллиардов, которая прошла из России через корсчета Молдинконбанка (Moldindconbank), в конечном итоге вернулась в Россию в виде медикаментов, продуктов, оборудования, электроники, мобильных телефонов, компьютеров, автомобилей. Вот на выходе и получились уголовные дела, в которых следственный департамент МВД трогательно описал механизм, цитата:
«преступного умысла на совершение незаконных валютных операций между российскими финансовыми организациями, имеющими лицензию на осуществление банковских операций и осуществляющих банковскую деятельность на территории Российской Федерации и Молдинконбанком».
Конец цитаты.
Еще одна цитата из заявления официального представителя МВД России:
- В ходе предварительного расследования было установлено, что в период с июня 2013 года до конца 2014 года владелец Молдавского банка Вячеслав Платон совместно с первым вице-председателем и фактическим руководителем Демократической партии Молдовы, депутатом восьмого созыва парламента этой страны Владимиром Плахотнюком, а также с Александром Коркиным, обладающим коррупционными деловыми связями в банковской сфере, разработали механизм вывода из финансовой системы Российской Федерации денежных средств клиентов.
А в материалах уголовных дел черным по белому записали, что сущность этих банковских операций – цитата:
«сводилась к выводу из Российской Федерации в иностранную юрисдикцию денежных средств физических и юридических лиц, желающих вывести деньги на счета нерезидентов в иностранных банках, в обход официальных процедур, установленных для этого российским законодательством, а также скрыть источник получения денежных средств. Ими разработан механизм совершения валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте на счета нерезидентов, заключавшийся в следующем – зарегистрированное и осуществляющее свою деятельность на территории Российской Федерации кредитно-финансовое учреждение, заключало с Moldindconbank генеральное соглашение, предполагающее открытие взаимных корреспондентских счетов и совершение операций по купле-продаже иностранной валюты».
Конец цитаты.
Но вот что удивительно – в Moldindconbank, были открыты корсчета не только банков, владельцы и сотрудники которых стали фигурантами так называемых «ландроматных» уголовных дел. В Moldindconbank были корсчета и таких серьезных банков, как американский «Банк оф Нью-Йорк», австрийский «Райффайзенбанк», немецкий Commerzbank. Были в Moldindconbank открыты корсчета и флагманов российской банковской сферы «Сбербанка» и ВТБ.
При этом у «Сбербанка» был один рублевый корсчет, а у ВТБ в Moldindconbank было открыто целых три корсчета: один – рублевый, второй – для работы с евро, третий – для работы со швейцарскими франками. Корсчета для работы с валютой ВТБ открыл не напрямую. Договор с Moldindconbank заключила немецкая дочерняя компания ВТБ, зарегистрированная во Франкфурте-на-Майне. И эти корсчета активно функционировали. На них и зачислялись деньги, и списывались.
Если следовать логике следователей МВД, получается, что «Сбербанк» и ВТБ, открывшие в Moldindconbank корсчета, тоже выводили деньги из России, тоже участвовали в «ландромате».
Нет, не получается. Потому что никакого криминала в открытии корсчетов в иностранных банках нет. Это обычная банковская практика. Более того, никаких валютных операций фигуранты так называемых «ландроматных» уголовных дел не проводили. Это зафиксировано в протоколе судебного процесса в Савеловском районном суде Москвы, в котором меня допросили в качестве свидетеля, как журналиста, который несколько раз встречался с обвиняемым Александром Галкиным.
Тут надо пояснить, как Александра Галкина угораздило стать фигурантом «ландроматного» уголовного дела.
Дело в том, что он какое-то время проработал в «Смартбанке». «Смартбанк» первоначально назывался ЗАО «Банк развития закрытых административно-территориальных образований», сокращённо «ЗАТО - БАНК». Контролировал банк знаменитый беглый банкир Герман Горбунцов.
Когда Горбунцов покинул Россию, банк перешёл под контроль банкиров Петра Чувилина, Александра Чинова и Агустина Моралеса. «ЗАТО - БАНК» переименовали в «Смартбанк». Пётр Чувилин и пригласил на работу в банк Александра Галкина. Между прочим, корсчёт в Moldindconbank «Смартбанк» открыл задолго до 2013 года – ещё в те времена, когда банк контролировал Герман Горбунцов.
Но вернёмся к судебному процессу в Савеловском суде Москвы, где я был допрошен в качестве свидетеля и дал показания, рассказав о том, как познакомился с банкиром, покинувшим Россию, где и когда мы встречались, что он рассказывал мне во время интервью.
Когда я пересказывал содержание интервью, гособвинитель поинтересовался, не сохранились ли у меня съёмки интервью. Я сказал, что сохранились. В судебном заседании был объявлен перерыв, и меня обязали представить суду видеозапись, что я и сделал. И на следующем заседании мы вместе с судьёй, прокурором и адвокатом прослушали всё интервью, записанное в апреле 2023 года.
К слову, через 4 месяца после записи этого интервью, в августе 2023 года, в Мещанском суде Москвы было вынесено решение о заочном аресте Александра Галкина.
Начали прорабатывать вопрос об экстрадиции Галкина в Россию. Но тут надо сказать, что к запросам Генпрокуратуры России в Интерпол о международном розыске или об экстрадиции в Россию фигурантов «ландроматных» уголовных дел за пределами нашей страны очень скептическое отношение. У Генпрокуратуры тут же требуют информацию о криминальном происхождении денег, транзакции которых осуществляли банкиры.
Но у России такой информации нет. А на Западе уголовную ответственность предусмотрена исключительно за финансовые операции с деньгами криминального происхождения. К уголовным делам, в которых нет информации, что деньги криминального происхождения, за пределами нашей страны относятся как к уголовным делам или политически мотивированным, или как к заказанным конкурентами.
Но вернемся к интервью Александра Галкина, которое есть и в протоколе судебного заседания в Савеловском районном суде Москвы, и которое приобщено к материалам дела на флешке. И послушаем только несколько цитат, например, о тех финансовых операциях, которые обвинение считает криминальными.
Отрывок из интервью Александра Галкина (апрель 2023 г.):
– Я могу рассказать про то, как эта схема, так называемая схема, работала в «Смартбанке». Заключалось это в следующем, что приходили клиенты, российские компании, которые открывали счета в «Смартбанке». Открывали счета согласно законодательству, то есть брали все документы. Служба безопасности осуществляла выезды, смотрела, существуют ли эти компании или не существуют.
Дальше запрашивались договора по покупке и поставке оборудования, которое оплачивалось через счета, открытые в «Смартбанке». Заявок от клиентов банка на перевод денежных средств в Молдавию не было никаких. Деньги приходили на счета компании.
То есть был временной лаг между приходом денежных средств в банк и выходом по распоряжению клиента. Это примерно, грубо говоря, сутки. Денежные средства находились на корсчете в центральном банке Российской Федерации.
И дальше внутри дня Moldindconbank просил купить валюту. Казначейство Moldindconbank обращалось в казначейство «Смартбанка» с просьбой продать валюту. Согласовывался курс. Как правило, разница между покупкой и продажей доллара составляла примерно 15 копеек. То есть «Смартбанк» покупал на рынке доллар у других банков, накидывал свои 15 копеек и отправлял эти доллары в Moldindconbank.
У Moldindconbank был корреспондентский счет «Смартбанка», на который за поставленную валюту зачислялись рубли Российской Федерации. Дальше из этой денежной массы, которая образовывалась на корсчете, делались клиентские платежи, которые шли не в Молдавию. То есть распоряжение клиента было на отправку денег на территорию Российской Федерации – клиент не знал, где находятся эти деньги, откуда они отправляются, он их не видел. Это банк принимает решение, откуда он отправляет эти денежные средства. Банк отправлял эти денежные средства с корсчета в Молдавии. Не было никаких валютных операций. Межбанковская продажа валюты была, а клиентских операций не было.
В этом интервью Александр Галкин подробно рассказал и о том, кто его пригласил в «Смартбанк», и какие у него были функциональные обязанности. И кто придумал так называемую молдавскую схему или «ландромат». Эти слова выслушал и суд. Повторюсь, это интервью есть и в протоколе судебного заседания в Савеловском районном суде. Оно приобщено к материалам дела на флешке.
Отрывок из интервью Александра Галкина (апрель 2023 г.):
– После отъезда в Горбунцова в 2010 году, фактическим владельцем банка «Смарт», то есть на тот момент «ЗАТО – Банка» еще, после этого он был переименован в банк «Смарт», был господин Чувилин. Петр. Я работал у Чувилина, он просил меня делать аналитику по банку. Потому что у банка были свои управляющие, свой менеджмент. Я как от него, как от функционера, как наемный менеджер, смотрел за тем, что происходит в банке по цифрам.
- В какой должности вы там были?
- Советник, представитель правления. То есть – ни о чем. Соответственно, я точно знаю, что товарищ Чувилин ездил ко многим банкирам и предлагал участвовать в так называемой молдавской схеме. Горбунцов, находясь еще на территории Российской Федерации в 2009 году, до отъезда еще в Лондон, говорит, что он придумал эту схему. И, видимо, после этого продолжателем его действий уже на территории России после отъезда был господин Чувилин.
Лукавил ли Горбунцов, что он придумал эту схему? Думаю, что нет. Скорее всего, не лукавил. Потому что после отъезда Горбунцова в Лондон они общались с Чувилиным постоянно, хотя это и скрывали. И мне известен факт того, что Чувилин ездил и предлагал банкирам участвовать в теперь так называемом «ландромате».
- Это были банки второго эшелона? То есть он в «Сбербанк», ВТБ, ВЭБ, «Газпромбанк» он не совался?
- Ну, конечно, это были банки второго шала. Это были некрупные банки.
Что интересно, в 2017 году, вскоре после возбуждения «ландроматного» уголовного дела, основные бенефициары Смартбанка» Петр Чувилин, Александр Чинов и Агустин Моралес стали свидетелями обвинения. 26 февраля 2023 года Петр Чувилин умер. Но даже после его похорон, на основании протоколов допросов, Чувилин продолжает оставаться в статусе свидетеля обвинения во всех «ландроматных» уголовных делах.
Но вернемся к интервью Александра Галкина, прослушанного в ходе судебного заседания в Савеловском районном суде Москвы, во время которого банкир выдвинул свою версию, почему вообще появилась целая серия так называемых «ландроматных» уголовных дел.
Отрывок из интервью Александра Галкина (апрель 2023 г.):
– В моем понимании, эта история просто очень красиво легла, как в политическом плане, так и в экономическом. Ни в одном решении суда не написано, кто являлся владельцем этих денег. И кто пострадал от этого.
Мы занимаемся деньгами. Деньги не пахнут. Банкир может не знать, чьи деньги проходят через банк. Он не знает. К нему они пришли, для этого есть косвенные проверки, есть для этого финмониторинг, есть люди, которые этим занимаются, это проверяют.
- По косвенным признакам было понятно, что эти деньги не совсем чистые?
- Нет. Было понятно, что идут большие объемы денежных средств, но по документам ты ничего не скажешь.
- Не вызывало подозрения, откуда вдруг? Созданное там месяц назад, вдруг на него ложится 20 миллионов долларов, 30 миллионов, 150 миллионов долларов. Откуда такие деньги?
- Там ходило по 20-30 миллионов рублей траншами. Там не было таких сумм. 27 миллиардов за 3 года, по-моему. Это не такая уж большая сумма. Я пришел в банк в феврале 2013 года, и за полгода деятельности это было прекращено. Мне стало понятно, что что-то тут не то. Не то, что понятно, что что-то тут не то, а что лучше этим не заниматься. Потом я еще раз говорю, заработок на этих операциях был копеечный. Он был 15 копеек на одном долларе.
- А есть операции более доходные для банка?
- Кредитование. Банк зарабатывает на продаже денег.
- И эта схема, «ландроматская», для банка была не очень денежной?
- Нет. Ну 15 копеек на доллар. Вмесяц проходило 30 миллионов долларов. С 30 миллионов долларов сколько зарабатывалось? 40 тысяч долларов где. Ой, 450 тысяч рублей. Ни о чем для банка. Это фигня.
Я думаю, что это политика. Началось все это именно из-за политики. В 2014 году пошел запрос по данному делу.
Генпрокуратура подала запрос в Россию. Россия просто не отвечала, насколько я понимаю, по этому делу. Было неинтересно. А потом, видимо, кому-то из больших начальников пришла идея о том, что это можно использовать против самой же Молдавии.
- Против кого конкретно? Молдавия большая.
- Против политического строя молдавского. Для того, чтобы он был более пророссийский, видимо.
- Не понимаю, как это можно использовать. По словам того же Ренато Усатого, это же американцы возмутились, что через Молдавию прокачивается огромное количество денег. У каждой страны есть определенные объемы, когда это не вызывает подозрений. А тут через Молдавию прошли слишком большие деньги, которые вдруг...
- Так правильно. Поэтому это стало инициацией Молдавией же запроса к России. А потом, в 17-м году, уже Россия начала процессы против политических деятелей Молдавии. В том числе и самого Ренато Усатого, который на тот момент высказывал достаточно не пророссийские лозунги. В тот момент он покритиковал и попал в эту историю. Значит, что-то кому-то не понравилось.
Мне ничего не остается, как продолжать следить за развитием событий в так называемых «ландроматных» уголовных делах. Продолжать ходить на судебные заседания. Слушать свидетелей обвинения. Знакомиться с оглашенными документами.
Но у меня уже складывается твердое оценочное суждение. И от заседания к заседанию оно все тверже и тверже. Что так называемый «ландромат» был ничем иным, как механизмом, который сейчас, в 2026 году, принято называть механизмом обеспечения параллельного импорта.
Впрочем, это уже совсем другая история. К которой мы, скорее всего, скоро вернемся.
