Порядка 300 миллиардов рублей похитили телефонные мошенники у россиян в 2024 году. Самую большую публичную огласку получила история народной артистки России, певицы Ларисы Долиной, которая тоже стала жертвой преступления, начавшегося с телефонного звонка.
Увы, пока нет никаких предпосылок, что количество телефонных мошенников уменьшится .
Подробности - в программе.
В конце января в Таганском районном суде Москвы прошла целая серия судебных заседаний, в ходе которых были удовлетворены ходатайства следствия о продлении срока содержания под стражей Дмитрия Леонтьева, Анжелы Цырульниковой, Андрея Основы и Артура Каменецкого. Все четверо обвиняются в совершении мошенничества в особо крупном размере в составе организованной группы в отношении народной артистки России Ларисы Долиной.
Это то самое преступление, про которое еще 13 августа прошлого года в виде обращения рассказала сама певица.
Обращение Ларисы Долиной в социальных сетях:
Я стала жертвой мошенников. В отношении меня совершены очень изощренные и спланированные мошеннические действия. По данному факту возбуждено уголовное дело. Я признана потерпевшей, а на мою квартиру наложен арест. Предварительным следствием установлено, что мошенники находятся на территории Украины.
Вот как развивались события.
В апреле прошлого года Долиной позвонили с неизвестного номера. Позвонивший представился сотрудником ФСБ, назвал свое имя, фамилию, должность и сообщил об оперативной информации о том, что преступники заинтересовались банковскими счетами и пятикомнатной квартирой Долиной, и что ФСБ готовит оперативные мероприятия, чтобы арестовать преступников с поличным. Но без помощи Долиной не обойтись, потому что только сама певица может перевести свои деньги на безопасный счет. Только сама певица может продать свою квартиру, а деньги, полученные от покупателя, положить туда же – на безопасный счет.
Звонивший предупредил, что операция секретная, и что за разглашение информации предусмотрена уголовная ответственность.
Это ключевое клеймо всех, без исключения, телефонных мошенников. Ни один сотрудник правоохранительных органов, будь то ФСБ, МВД, СКР, ФСО, прокуратура, никогда, ни при каких условиях, не будет ни с кем договариваться по телефону о проведении оперативного мероприятия. Потому что есть закон «Об оперативно-розыскной деятельности», принятый еще 12 августа 1995 года.
Конечно же, за 30 лет, что действует этот закон, в него вносились изменения. Но эти поправки не затронули нормы, регламентирующие базовые принципы оперативно-розыскной работы. Участие в оперативно-розыскном мероприятии может быть только добровольным. И об этом оформляется официальный документ. Одновременно подписывается обязательство о неразглашении секретных сведений. И эти документы оформляются исключительно при личном присутствии человека, привлеченного к оперативному мероприятию.
Если позвонивший представился сотрудником ФСБ или МВД и начинает говорить о каких-то злодеях, которые угрожают вашим сбережениям или недвижимости, тут же надо прекращать разговор. Если абонент проявляет настойчивость и продолжает звонить, надо требовать личной встречи в отделении полиции или приемной ФСБ. Это главное правило телефонной гигиены, которая оградит от аферистов с мобильниками.
Лариса Долина этим правилом пренебрегла. Поверила на слово, что она участвует в оперативном мероприятии и продала квартиру. Официально продала. Через риэлтерскую фирму.
Пятикомнатная квартира в центре Москвы площадью 236 квадратных метров ушла за 112 миллионов рублей. Рассчитались с Долиной наличными.
112 миллионов рублей – это 224 пачки пятитысячных купюр. Это большой чемодан или огромный баул денег, который вместе с тарой весит порядка 25 кг.
Деньги Долина передала курьеру. О том, что она стала жертвой телефонных мошенников, Лариса Долина поняла лишь в августе, когда объявились новые жильцы и потребовали освободить квартиру. Долина обратилась в полицию.
Справедливости ради надо сказать, что полиция не стала отмахиваться от знаменитой жертвы мошенников. И уже в день обращения Долиной в полицию было возбуждено уголовное дело. В результате расследования быстро установили, как минимум, четырех причастных к преступлению.
Официальный представитель МВД Ирина Волк уже 13 августа прошлого года проинформировала страну:
Мои коллеги из УВД по ЦАУ ГУ МВД России по Москве продолжают расследовать уголовное дело по мошенничеству в особо крутом размере с ущербом более 200 миллионов рублей. Уголовное дело возбуждено в день обращения заявительницы.
В августе текущего года в Управлении внутренних дел Центрального округа города Москвы поступило обращение от гражданки о том, что она получила ряд телефонных звонков от якобы сотрудников правоохранительных органов, которые хотели предотвратить совершаемые в отношении нее мошеннические действия.
Выполняя указания звонивших, гражданка перевела имеющиеся сбережения на подконтрольные счета мошенников, после чего осуществила операцию с недвижимостью, принадлежащей ей на праве собственности, также переведя полученные денежные средства на подконтрольные мошенникам счета. Кроме того, потерпевшая передавала злоумышленникам наличные денежные средства через курьера.
Полиция быстро установила мошенника, звонившего Ларисе Долиной, представляясь сотрудником правоохранительных органов, который и убедил певицу перевести все сбережения на «безопасный счет».
По версии следствия, им оказался 43-летний Дмитрий Леонтьев, проживавший в республике Марий Эл, и в биографии которого уже несколько судимостей за кражи и причинение тяжкого вреда здоровью. Леонтьев исполнял роль дроппера – покупал мобильные телефоны и SIM-карты, предоставлял свои счета для переводов украденных денег. По одному из эпизодов Леонтьев получил на свою карту 3 миллиона рублей со счета Долиной. Правда, Леонтьев утверждает, что кому-то перевел эти деньги, оставив себе за посредничество 30 тысяч рублей.
Курьером оказалась 52-летняя фитнес-тренер Анжелика Цырульникова. Она не признает вины и утверждает, что тоже стала жертвой мошенников. По ее словам, задание она получила по телефону от человека, которого никогда не видела.
Вот как сразу после задержания женщина объяснила, как она стала курьером:
В один из дней или вечеров мне некая работник органов позвонила и сказала, что… … это случилось перед моим днем рождения… она сказала, что у меня для вас есть небольшой подарок. А буквально за несколько дней до этого мы говорили о музыке, о том, что я люблю. И вот как-то так она все приурочила, что у меня будет для вас сюрприз с очень известным человеком. Вы готовы встретиться? Ну и там будет, соответственно, к вам одна небольшая просьба.
Я, естественно, да, говорю. Она говорит, что вы будете очень рады.
И я приехала. Это, действительно, была Лариса Долина.
И ко мне обратились, что у нас к вам просто просьба есть. У нее сейчас какие-то есть финансовые сложности, какое-то идет расследование. А так как вы человек нейтральный, в то же время вы достаточно… везде участвуете, в фестивалях… то есть, вы, как бы, такой нейтральный человек… Мы не хотим никого с работы, потому что ведется вот это закрытое расследование.
Не могли бы вы для нас сделать небольшую услугу, раз вы уже с ней повидались, – забрать у нее сумку…
…мы с ней поздоровались. Она действительно отдала мне большой пакет. Сказала, что он очень тяжелый. Я была, конечно, приятно удивлена, что это была Лариса Долина. На этом я забрала большой пакет и проследовала как бы вот в машину…
…сейчас у меня еще будет одна просьба, что у нее очень большие финансовые там какие-то сложности. В какую-то она попала в нехорошую историю. У нас к вам просьба… Вы бы не могли ей помочь…
Потом уже она, когда я находись в машине, сказала, что там, скорее всего, будут финансы. Мы вас просим их отвезти. И там, действительно, стоят кассовые аппараты. Есть такая некая криптовалюта, где мне любезно… я сумочку поставила, там все достали. Все при мне посчитали.
Сумму я даже сейчас озвучивать не буду, потому что я к этому вообще никак не отнеслась. Это просто вот как услуга. Никаких там, что я мошенница, что я в каких-то там операциях… Ничего.
То есть мне тут же при мне сделали криптокошелек в моем телефоне. Туда денежки перевели. Там вставили другую ссылочку. С моего, естественно, кошелька деньги перевели. И я спокойная и умиротворенная вернулась домой.
Несмотря на то, что Цырульникова тоже считает себя жертвой телефонных мошенников, по версии следствия, она соучастник преступления, член преступной группы, совершившей мошенничество. Потому что именно она забрала у Ларисы Дольной 25-килограммовую сумку со 112 миллионами рублей.
Уже почти полгода Лариса Цырульникова находится в тюремной камере СИЗО. Хамовнический суд Москвы несколько раз продлевал ей срок содержания под стражей. В общем, дотянуться до скрывающихся на Украине организаторов мошеннической атаки на Ларису Долину, про которых в августе прошлого года упомянула сама жертва преступления, следствие не может. Но хотя бы установила соучастников-россиян. А тысячи подобных преступлений не то что не раскрыты, по ним даже уголовные дела возбуждаются со скрипом, потому, как и жертвы преступлений не такие знаменитые как Лариса Долина, и потому что навар телефонных мошенников поскромнее. Хотя это тоже очень большие суммы для простых россиян.
А в целом по стране это сотни миллиардов рублей. Эту цифру еще в сентябре прошлого года на экономическом форуме во Владивостоке назвал зампред Правления Сбербанка Станислав Кузнецов.
Фрагмент интервью заместителя председателя Правления Сбербанка Станислава Кузнецова каналу «России 24»:
Сколько денег вообще удалось вывести или своровать у россиян? Мы считаем, что эта цифра приближается примерно к 250 миллиардам. 250 миллиардов в год.И если этот тренд сохранится, мы не исключаем, что эта цифра может достигнуть по итогам 2024 года 300 миллиардов.
Подавляющее большинство этих денег уходит в те самые колл-центры, которые орудуют против россиян. Около 20% этих денежных средств идет на заработную плату, звонящим, звонарям. Еще около 20% – это чистая прибыль собственника, хозяина этого колл-центра. Еще 15-20% входит на так называемую крышу – местной полиции, разным бандитам, которые их охраняют. И не менее 40% уходит на финансирование ВСУ.
Вдумайтесь, 300 миллиардов рублей похищено у россиян телефонными мошенниками в 2024 году. А 20% из 300 миллиардов рублей, то есть 60 миллиардов рублей, по оценке зампреда Правления «Сбербанка», было потрачено на крышу, то есть на взятки оборотням в погонах.
Стоит ли удивляться, что раскрываемость преступлений телефонных мошенников очень низкая? И, как ни печально, количество преступлений, совершенных телефонными мошенниками, похоже, будет увеличиваться.
Известный IT-бизнесмен Сергей Менделеев в разговоре со мной очень скептически оценил перспективу полного исчезновения телефонных мошенников. Сегодня в любом переходе можно купить SIM-карту без каких-либо документов. А на эти SIM-карты легко делается пул IP-телефонии, и начинается раздолье для мошенников.
А вот если бы операторов сотовой связи начали наказывать огромными штрафами за каждый номер, оформленный на дроппа, либо вообще не оформленный, телефонное мошенничество тут же прекратилось бы, потому что неоткуда было бы звонить.
Менделеев привел конкретный пример. В феврале 2021 года в Дубае трагически погиб 40-летний Станислав Другалев, российский предприниматель, сооснователь криптовалютной биржи «Garantex» и основатель, бывший владелец и гендиректор компании «Караван-Телеком».
У Другалева был номер мобильного телефона: +7 (903)743-08-95. По словам Менделеева, после гибели Другалева этот номер уже трижды перевыпускали мошенники. Трижды! И этот номер до сих пор не заблокирован. Им до сих пор пользуются мошенники.
По мнению Сергея Менделеева, операторы сотовой связи вполне могут настроить свое оборудование так, что если с какого-то номера в течение короткого промежутка времени совершается 15-20 звонков на разные номера, то этот абонент тут же будет заблокирован.
Почему связисты не делают этого? Потому что им безразлично, кто и зачем звонит. Они не несут никакой ответственности. То же самое с банками. Им, как правило, тоже нет никакого дела до того, зачем и для чего человек снимает крупные суммы денег.
Хотя бывают и исключения. Но очень редко.
Есть претензии к банкам и у Дмитрия Артимовича.Это известный российский программист, специалист в области платежных систем, автор учебника «Электронные платежи в интернете» и бестселлера «Я – хакер!».
Пятнадцать лет назад Дмитрий вместе со своим братом провел хакерскую атаку на сайт продажи билетов «Аэрофлота». В результате с 15 по 24 июля 2010 года клиенты «Аэрофлота» не могли купить в интернете билеты на авиарейсы «Аэрофлота».
За это преступление Дмитрия Артимовича приговорили к 2,5 годам колонии-поселения. После освобождения Артимович занялся просветительством и написал несколько книг, в том числе и о том, как защититься от хакеров и прочего криминала в интернете.
В разговоре со мной Дмитрий Артимович очень скептически оценил перспективы возможности технического блокирования телефонных мошенников. По мнению Артимовича, это не техническая проблема, это вопрос социальной инженерии. Это раньше был популярен так называемый «кардинг», то есть копирование пластиковых карт или данных карт. Вот «кардинг» – это как раз техническое мошенничество.
США очень эффективно боролись с «кардингом», заставив банки компенсировать украденные деньги по заявлению клиента. В Штатах банк должен либо вернуть деньги, либо доказать, что потратил их именно ты. Отсюда появились системы 3D-секьюрити, PIN-коды, когда ты подтверждаешь транзакцию.
Ко всеобщему заблуждению, как это преподносят банки, подтверждение СМСкой защищает не тебя, а банк от твоих претензий. СМСкой ты фактически подписываешь транзакцию, а значит именно ты ее совершил, сам, лично и никто другой. Поэтому ни один сотрудник банка никогда не будет просить продиктовать цифры, отправленные вам банком СМС-сообщением.
Если кто-то просит продиктовать цифры, надо тут же обрывать разговор. Это мошенники.
По мнению Дмитрия Артимовича, сейчас основная проблема в борьбе с телефонными мошенниками – это безграмотность населения.Мошенники при помощи методов социальной инженерии буквально вытаскивают из жертвы код из СМС. То есть убеждают жертву подписать транзакцию.
Артимович считает, что самый эффективный способ борьбы с телефонными мошенниками – это просвещение. Людей необходимо учить что такое банковский счет, что, пока деньги лежат на счету в банке, ответственность за них несет банк. Поэтому не существует никаких «безопасных счетов». Все счета, открытые в банках, безопасные. И не надо никуда переводить свои деньги, подписывая перевод кодом, полученным из банка при помощи СМС.
Насчет тотальной безграмотности населения Дмитрий Артемович прав. И поразительную безграмотность проявляют даже люди, у которых, казалось бы, должен быть иммунитет от мошенников.
Вот совсем свежий январский пример. 21 января пресса и Telegram-каналы наперегонки писали про 71-летнюю Ольгу Серову, которая до выхода на пенсию трудилась руководителем «Корпорации развития Самарской области» и помощницей «тогдашнего» губернатора области Владимира Артякова.
В одном из офисов банка «ВТБ» Ольга Серова сняла со своих счетов 350 миллионов рублей и 80 тысяч долларов – почти центнер наличных денег. Менеджеры банка два дня уговаривали женщину отказаться от этих действий. Но она настояла на своем.
Получив деньги на руки, она передала все средства злоумышленникам. После визита в «ВТБ» Серова отправилась в «Сбербанк». Но там она не смогла снять деньги. Специалистам «Сбербанка» удалось убедить пенсионерку, что она стала жертвой мошенников. В итоге Ольга Серова обратилась в полицию с заявлением о преступлении.
И в конце программы – хорошая новость с фронта борьбы с телефонными мошенниками. В начале декабря прошлого года сотрудники ФСБ обезвредили российское отделение международной сети колл-центров «Милтон-групп», расположенного в Москве. Аферисты под видом инвестиций в криптовалюту и ценные активы выманивали деньги у доверчивых граждан, как правило, пенсионеров из более чем 50 стран мира.
По данным ФСБ, ежесуточный доход телефонных мошенников, обманывавших людей из этого колл-центра, составлял около 1 миллиона долларов. Во время спецоперации в Москве были задержаны 11 руководителей и сотрудников колл-центра, в том числе гражданин Израиля и Украины Яков Кесельман. Еще один организатор этого колл-центра – гражданин Израиля и Грузии Давид Тодва объявлен в розыск.
В тот же день, когда появилась информация о ликвидации этого колл-центра, 9 декабря 2024 года ФСБ распространило официальное сообщение, что:
«В последнее время участились случаи хищения личных или кредитных денежных средств граждан неизвестными лицами с использованием подменных телефонных номеров, идентичных номерам телефонов ФСБ России. Представляющиеся сотрудниками органов безопасности мошенники убеждают потенциальную жертву перевести личные или кредитные денежные средства на «безопасный счет» или срочно обналичить их с последующей передачей курьеру, якобы с целью обеспечения их сохранности, а также для оказания помощи оперативным сотрудникам в предупреждении и раскрытии преступления экономического характера.
Кроме того, мошенники нередко используют схему вымогательства денежных средств в обмен на закрытие возбужденных, с их слов, «уголовных дел» в отношении граждан или членов их семей.
Указанные действия сопровождаются демонстрацией посредством телефонных мессенджеров фотографий «служебных удостоверений» лжесотрудников органов безопасности, копий «приказов» и иных документов, якобы обязывающих гражданина оказать содействие следственным органам. Граждан убеждают соблюдать конфиденциальность, угрожая в противном случае привлечь их к уголовной ответственности за разглашение государственной тайны или отказ от сотрудничества».
Прошу извинения за столь большую цитату, но это реально очень важно.
ФСБ официально проинформировала:
«В этой связи информируем, что уведомление гражданина о привлечении в качестве подозреваемого, обвиняемого по уголовному делу осуществляется исключительно в письменном виде и вручается лично. Сотрудники ФСБ России никогда не используют мессенджеры для связи с гражданами, не присылают им копии и фотографии своих служебных удостоверений, ведомственных приказов и иных правовых актов.
Телефоны доверия, общественных приемных органов безопасности используются исключительно для приема информации от граждан и организаций. Также вы всегда можете перезвонить на эти номера и убедиться, что звонившее вам лицо не имеет отношения к правоохранительным органам.
Если в речи позвонившего вам человека используются слова: «ФСБ», «МВД», «Следственный комитет», «представитель службы безопасности банка», «безопасный счет», «единый расчетный счет Центрального банка России», «ваш гражданский долг», «сообщите код из СМС/ данные вашей карты/паспорта/ СНИЛС», если вас убеждают срочно продать недвижимое имущество или транспортное средство – положите трубку. За это в действующем российском законодательстве не предусмотрено ни уголовной, ни административной ответственности».
Понятно, да?
Кладите трубку, прерывайте разговор. По большому счету, можете даже послать афериста из телефона лесом или еще куда подальше. За это не предусмотрено никакой ответственности. Это гарантировало ФСБ.
Повторюсь, официальное сообщение на официальном сайте ФСБ появилось 9 декабря 2024 года, а через два дня, 11 декабря, снова на официальном сайте ФСБ появилось сообщение еще об одном крупном успехе правоохранительных органов в борьбе с телефонными мошенниками.
ФСБ сообщило о пресечении противоправной деятельности организованной преступной группы, контролировавшей функционирование на территории города Москвы работу трех офисов «колл-центров», жертвами которых, по предварительной оценке, стали несколько десятков тысяч граждан более 20 иностранных государств: Англии, Болгарии, Германии, Испании, Италии, Кореи, Польши, Сербии, Турции, Франции, Чехии, Японии и других. Ущерб от противоправной деятельности этих колл-центров исчисляется десятками миллионов долларов США.
Согласитесь, обнадеживающая информация. Могут же правоохранительные органы «прижимать к ногтю» и телефонных мошенников.
Мы будем следить за новостями, как о жертвах телефонных мошенников, так и про негодяев с телефонами, которых удалось отправить на тюремные шконки.
About phone fraudsters
At the end of January, the Tagansky District Court of Moscow held a series of court sessions, during which the investigation's requests to extend the detention of Dmitry Leontiev, Anzhela Tsyrulnikova, Andrey Osnovy and Artur Kamenetsky were granted. All four are accused of committing fraud on a particularly large scale as part of an organized group against People's Artist of Russia Larisa Dolina.
This is the same crime that the singer herself told about on August 13 last year in the form of an appeal.
Larisa Dolina's appeal in social networks:
I became a victim of scammers. Very sophisticated and planned fraudulent actions were committed against me. A criminal case has been opened on this fact. I was declared a victim, and my apartment was seized. The preliminary investigation established that the scammers are located on the territory of Ukraine.
Here's how things unfolded.
In April of last year, Dolina received a call from an unknown number. The caller introduced himself as an FSB officer, gave his first name, last name, and position, and reported on operational information that criminals were interested in bank accounts and the five-room apartment Dolina, and that the FSB was preparing operational measures to arrest the criminals red-handed. But you can't do without Dolina's help, because only the singer herself can transfer her money to a secure account. Only the singer herself can sell her apartment, and put the money received from the buyer in the same place-in a secure account.
The caller warned that the operation was secret, and that disclosure of information was criminalized.
This is the key brand of all, without exception, phone scammers. No law enforcement officer, be it the FSB, the Ministry of Internal Affairs, the TFR, the FSO, the prosecutor's office, will never, under any circumstances, negotiate with anyone by phone about conducting an operational event. Because there is a law "On operational search activities", adopted on August 12, 1995.
Of course, over the 30 years that this law has been in force, it has been amended. But these amendments did not affect the rules governing the basic principles of operational search work. Participation in an operational search event can only be voluntary. And an official document is issued about this. At the same time, an obligation of non-disclosure of classified information is signed. And these documents are drawn up exclusively in the personal presence of the person involved in the operational event.
If the caller introduces himself as an employee of the FSB or the Ministry of Internal Affairs and starts talking about some villains who threaten your savings or real estate, you should immediately stop the conversation. If the caller is persistent and continues to call, you should request a personal meeting at the police station or the FSB reception area. This is the main rule of telephone hygiene, which will protect you from scammers with mobile phones.
Larisa Dolina ignored this rule. I took my word for it that she was participating in an operational event and sold the apartment. Officially sold. Through a real estate firm.
A five-room apartment in the center of Moscow with an area of 236 square meters went for 112 million rubles. We paid off the Valley in cash.
112 million rubles is 224 packs of five-thousandth notes. This is a large suitcase or a huge trunk of money, which together with the container weighs about 25 kg.
Dolina gave the money to the courier. The fact that she was a victim of telephone fraudsters, Larisa Dolina realized only in August, when new tenants showed up and demanded to vacate the apartment. Dolina contacted the police.
It's fair to say that the police did not dismiss the famous victim of fraudsters. And already on the day of Dolina's appeal to the police, a criminal case was initiated. As a result of the investigation, at least four people involved in the crime were quickly identified.
The official representative of the Ministry of Internal Affairs Irina Volk informed the country on August 13 last year:
My colleagues from the Department of Internal Affairs of the Central Administrative Department of the Ministry of Internal Affairs of Russia in Moscow continue to investigate a criminal case on fraud in a particularly steep amount with damage of more than 200 million rubles. The criminal case was initiated on the day of the applicant's application.
In August of this year, the Department of Internal Affairs of the Central District of Moscow received an appeal from a citizen that she received a number of phone calls from allegedly law enforcement officers who wanted to prevent fraudulent actions being committed against her.
Following the instructions of the callers, the citizen transferred the existing savings to the controlled accounts of fraudsters, after which she carried out an operation with real estate belonging to her by right of ownership, also transferring the received funds to accounts controlled by fraudsters. In addition, the victim transferred cash to the attackers through a courier.
The police quickly identified the fraudster who called Larisa Dolina, posing as a law enforcement officer, who convinced the singer to transfer all her savings to a "safe account".
According to investigators, it turned out to be 43-year-old Dmitry Leontyev, who lived in the Republic of Mari El, and in whose biography there are already several convictions for theft and causing serious harm to health. Leontiev played the role of a dropper-he bought mobile phones and SIM cards, provided his own accounts for transferring stolenmoney. According to one of the episodes, Leontiev received 3 million rubles on his card from the Dolina account. However, Leontiev claims that he transferred this money to someone, leaving himself 30 thousand rubles for mediation.
The courier turned out to be 52-year-old fitness trainer Anzhelika Tsyrulnikova. She pleads not guilty and claims that she also became a victim of fraudsters. According to her, she received the task on the phone from a person whom she had never met.
Immediately after her arrest, the woman explained how she became a courier:
One day or evening, a certain law enforcement officer called me and said that... ... it happened before my birthday... She said I had a small gift for you. And just a few days before that, we were talking about music, about what I love. And somehow she timed it all so that I would have a surprise for you with a very famous person. Are you ready to meet? Well, there will be, respectively, one small request to you.
Naturally, I say yes. She says you will be very happy.
So I came. It really was Larisa Dolina.
And I was approached that we just have a request for you. She's in some financial difficulties right now, and some kind of investigation is underway. And since you are a neutral person, at the same time you participate quite... everywhere, in festivals... that is, you are, as it were, such a neutral person... We don't want anyone out of work, because this is a closed investigation.
Could you do us a little favor, since you've already met her, and take her bag...
...we said hello to her. She actually gave me a large package. She said it was very heavy. I was, of course, pleasantly surprised that it was Larisa Dolina. At this point, I took a large package and proceeded, as it were, to the car...
... now I will have one more request that she has very big financial difficulties there. At some point, she got into a bad situation. We have a request for you... If you could help her..."
Later, when I was in the car, she said that there would probably be finances there. We ask you to take them. And there, indeed, are cash registers. There is such a certain cryptocurrency, where I kindly… I put my purse down, they got everything out there. Everything was counted in front of me.
I won't even mention the amount right now, because I didn't think anything of it at all. It's just here as a service. No evidence that I'm a fraudster, that I'm involved in any operations... nothing.
That is, I was immediately given a crypto wallet in my phone in front of me. The money was transferred there. Another link was inserted there. The money was transferred from my wallet, of course. And I returned home calm and peaceful.
Despite the fact that Tsyrulnikova also considers herself a victim of telephone fraud, according to investigators, she is an accomplice to the crime, a member of the criminal group that committed the fraud. Because it was she who took a 25-kilogram bag with 112 million rubles from Larisa Dolnaya.
Larisa Tsyrulnikova has been in a pre-trial detention cell for almost six months. The Khamovnichesky Court of Moscow extended her detention several times. In general, the investigation cannot reach the organizers of the fraudulent attack on Larisa Dolina hiding in Ukraine, which the victim of the crime herself mentioned in August last year. But at least I identified my accomplices-Russians. And thousands of such crimes are not only not solved, even criminal cases are initiated with a creak, because, like the victims of crimes, they are not as famous as Larisa Dolina, and because the money of phone scammers is more modest. Although this is also a very large amount for ordinary Russians.
And in the whole country, this is hundreds of billions of rubles. This figure was mentioned by Deputy Chairman of the Board of Sberbank Stanislav Kuznetsov at the economic forum in Vladivostok in September last year.
Excerpt from an interview with Stanislav Kuznetsov, Deputy Chairman of the Management Board of Sberbank, to the Rossiya 24 channel:
How much money did you manage to withdraw or steal from the Russians? We believe that this figure is close to about 250 billion. 250 billion a year. And if this trend continues, we do not rule out that this figure may reach 300 billion by the end of 2024.
The vast majority of this money goes to the very call centers that are operating against the Russians. About 20% of this money goes to the salaries of callers and bell ringers. Another 20% is the net profit of the owner, the owner of this call center. Another 15-20% goes to the so-called roof – local police, various bandits who protect them. And at least 40% goes to finance the Armed Forces of Ukraine.
Think about it, 300 billion rubles were stolen from Russians by telephone scammers in 2024. And 20% of the 300 billion rubles, that is, 60 billion rubles, according to the deputy Chairman of the Board of «Sberbank», was spent on the roof, that is, on bribes to werewolves in uniform.
Is it any wonder that the crime detection rate of telephone fraudsters is very low? And, sadly, the number of crimes committed by phone scammers looks set to increase.
A well-known IT businessman Sergey Mendeleev, in a conversation with me, was very skeptical about the prospect of the complete disappearance of telephone scammers. Today, you can buy a SIM card in any transition without any documents. And on these SIM cards, an IP telephony pool is easily created, and the expanse for scammers begins.
But if mobile operators started to be punished with huge fines for each number issued to dropp, or not issued at all, phone fraud would immediately stop, because there would be nowhere to call.
Mendeleev gave a concrete example. In February 2021, 40-year-old Stanislav Drugalev, a Russian entrepreneur, co-founder of the «Garantex» cryptocurrency exchange and founder, former owner and CEO of «Karavan-Telecom», tragically died in Dubai.
Drugalev had a mobile phone number: +7 (903) 743-08-95. According to Mendeleev, after the death of Drugalev, this number has already been reissued three times by fraudsters. Three times! And this number is still not blocked. It is still used by scammers.
According to Sergey Mendeleev, mobile operators can easily set up their equipment so that if 15-20 calls are made to different numbers from a certain number within a short period of time, this subscriber will immediately be blocked.
Why don't signalmen do this? Because they don't care who's calling or why. They don't take any responsibility. It's the same with banks. They, as a rule, also do not care about why and for what a person withdraws large amounts of money.
Although there are exceptions. But very rarely.
Dmitry Artimovich also has complaints against banks.He is a well-known Russian programmer, specialist in the field of payment systems, author of the textbook "Electronic payments on the Internet" and the bestseller "I am a hacker!".
Fifteen years ago, Dmitry, along with his brother, conducted a hacker attack on the «Aeroflot» ticket sales website. As a result, from July 15 to 24, 2010, Aeroflot customers could not buy tickets for «Aeroflot» flights online.
For this crime, Dmitry Artimovich was sentenced to 2.5 years in a penal colony. After his release, Artimovich became involved in education and wrote several books, including how to protect yourself from hackers and other crimes on the Internet.
In a conversation with me, Dmitry Artimovich was very skeptical about the prospects for the possibility of technical blocking of phone scammers. According to Artimovich, this is not a technical problem, it is a matter of social engineering. It used to be popular so-called "carding", that is, copying plastic cards or card data. Here "carding" is just a technical fraud.
The United States was very effective in combating "carding", forcing banks to compensate for the stolen money at the request of the client. In the United States, the bank must either return the money or prove that it was you who spent it. Hence the 3D security systems, PIN codes when you confirm a transaction.
To everyone's confusion, as it is presented by banks, the confirmation of a text message does not protect you, but the bank from your claims. By sending a message, you actually sign the transaction, which means that it was you who made it, yourself, personally and no one else. Therefore, no bank employee will ever ask you to dictate the numbers sent to you by SMS.
If someone asks you to dictate the numbers, you should immediately end the conversation. These are scammers.
According to Dmitry Artimovich, now the main problem in the fight against phone fraudsters is the illiteracy of the population. Scammers use social engineering methods to literally pull out the code from the victim's text message. That is, they convince the victim to sign the transaction.
Artimovich believes that the most effective way to combat phone fraudsters is through education. People need to be taught what a bank account is, that as long as money is in a bank account, the bank is responsible for it. Therefore, there are no "secure accounts". All accounts opened with banks are safe. And you don't need to transfer your money anywhere by signing the transfer with a code received from the bank via SMS.
Dmitry Artemovich is right about the total illiteracy of the population. And even people who, it would seem, should be immune from fraudsters show amazing illiteracy.
Here is a very recent January example. On January 21, the press and Telegram channels raced to write about 71-year-old Olga Serova, who before retiring worked as the head of the «Samara Region Development Corporation» and assistant to the "then" regional Governor Vladimir Artyakov.
In one of the offices of «VTB» bank, Olga Serova withdrew from her accounts 350 million rubles and 80 thousand dollars-almost a hundredweight of cash. The bank's managers spent two days trying to persuade the woman to abandon these actions. But she insisted.
Having received the money in her hands, she transferred all the funds to the attackers. After her visit to «VTB», Serova went to «Sberbank». But there she couldn't withdraw money. «Sberbank» specialists managed to convince the pensioner that she was a victim of fraudsters. As a result, Olga Serova turned to the police with a statement about the crime.
And at the end of the program-good news from the front of the fight against phone scammers. At the beginning of December last year, the FSB officers neutralized the Russian branch of the international network of call centers "Milton Group", located in Moscow. Scammers under the guise of investing in cryptocurrencies and valuable assets lured money from gullible citizens, usually pensioners from more than 50 countries around the world.
According to the FSB, the daily income of telephone scammers who deceived people from this call center was about $ 1 million. During a special operation in Moscow, 11 managers and employees of a call center were detained, including a citizen of Israel and Ukraine, Yakov Keselman. Another organizer of this call center, a citizen of Israel and Georgia, David Todva, is put on the wanted list.
On the same day that information about the liquidation of this call center appeared, on December 9, 2024, the FSB issued an official statement that:
"Recently, cases of theft of personal or credit funds of citizens by unknown persons using fake phone numbers identical to the phone numbers of the FSB of Russia have become more frequent.Fraudsters posing as security officials persuade a potential victim to transfer personal or credit funds to a "secure account" or immediately cash them out and then transfer them to a courier, ostensibly to ensure their safety, as well as to assist operational employees in preventing and solving economic crimes.
In addition, fraudsters often use a scheme to extort money in exchange for closing what they call "criminal cases" against citizens or their family members.
These actions are accompanied by the demonstration through telephone messengers of photos of "service certificates" of false security employees, copies of "orders" and other documents allegedly obliging a citizen to assist the investigative authorities. Citizens are being urged to observe confidentiality, otherwise they are threatened to bring them to criminal responsibility for disclosing state secrets or refusing to cooperate."
I apologize for such a long quote, but this is really very important.
The FSB officially informed:
"In this regard, we would like to inform you that the notification of a citizen about being involved as a suspect or accused in a criminal case is carried out exclusively in writing and is handed in person. Employees of the FSB of Russia never use instant messengers to communicate with citizens, do not send them copies and photos of their official ids, departmental orders and other legal acts.
Helplines and public reception offices of security agencies are used exclusively for receiving information from citizens and organizations. Also, you can always call back to these numbers and make sure that the person who called you is not related to law enforcement agencies.
If the person who called you uses the words: "FSB", "Ministry of Internal Affairs", "Investigative Committee", "representative of the bank's security service", "secure account", "unified settlement account of the Central Bank of Russia", "your civil duty", " send the code from SMS/ your card/passport data/ SNILS", if you are urged to urgently sell real estate or a vehicle – put down the phone. For this, the current Russian legislation does not provide for either criminal or administrative liability."
I see, right?
Hang up the phone, interrupt the conversation. By and large, you can even send a scam artist from the phone to the forest or somewhere else far away. There is no liability for this. This was guaranteed by the FSB.
I repeat, the official announcement on the official website of the FSB appeared on December 9, 2024, and two days later, on December 11, again on the official website of the FSB, a message appeared about another major success of law enforcement agencies in the fight against phone fraudsters.
The FSB reported on the suppression of the illegal activities of an organized criminal group that controlled the operation of three call center offices in Moscow, the victims of which, according to preliminary estimates, were several tens of thousands of citizens of more than 20 foreign countries: England, Bulgaria, Germany, Spain, Italy, Korea, Poland, Serbia, Turkey, France, Czech Republic, Japan and others. The damage caused by the illegal activities of these call centers is estimated at tens of millions of US dollars.
Agree, this is encouraging information. Law enforcement agencies can also "nail" phone scammers.
We will keep an eye out for news, both about victims of phone scammers, and about scoundrels with phones who were sent to prison stocks.